سياسة مكافحة غسل الأموال

1. الالتزام

نلتزم بمنع استخدام منصتنا لأغراض غير قانونية ونتعاون بشكل كامل مع الجهات التنظيمية وسلطات إنفاذ القانون.

2. إجراءات KYC و EDD

• تحقّق هويّة العميل عبر وثيقة رسمية (جواز سفر / بطاقة وطنية) + سيلفي حيوي.
• إثبات عنوان من آخر 3 أشهر (فاتورة، كشف بنكي).
• فحص قوائم العقوبات الدولية (OFAC، UN، EU، HMT).
• فحص PEP وقوائم Adverse Media.
• إجراءات العناية المعزّزة (EDD) للعملاء عاليي المخاطر وللإيداعات الكبيرة (> 50,000 USD).

3. المراقبة المستمرة

تخضع جميع المعاملات لمراقبة آلية ويدوية لاكتشاف:

• أنماط تداول غير معتادة لا تتفق مع ملف العميل.
• إيداعات أو سحوبات كبيرة غير مبرَّرة.
• استخدام عدة هويات أو حسابات وهمية.

4. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة (STR)

نُبلّغ وحدة المعلومات المالية الموريشيوسية (FIU-Mauritius) عن أي معاملة مشبوهة في غضون 3 أيام عمل، وفقًا لقانون الإبلاغ عن المعاملات المالية 2002. لا نُخطر العميل بهذا الإبلاغ ("Tipping-off Prohibition").

5. الاحتفاظ بالسجلات

نحتفظ بجميع وثائق KYC، سجلات المعاملات، الاتصالات والتقارير لمدة 7 سنوات على الأقل بعد إنهاء العلاقة.

6. تدريب الموظفين

يخضع جميع موظفينا لتدريب إلزامي سنوي على AML/CTF يشمل التعرف على المؤشرات الحمراء والإبلاغ الداخلي.